top of page

Inteligência artificial diminui o risco do crédito

A pandemia agravou os riscos dos empréstimos em todo o mundo. A recuperação lenta e incerta da economia torna o cenário mais complexo para as relações comerciais. E o mercado de crédito, assim como quase todos os segmentos econômicos, está em fase de mudança, com a adoção de modelos que vão demandar novas competências de análise.


Antes uma conveniência para ganhar produtividade e garantir a capacidade de competição nos mercados, os investimentos em tecnologia passam a ter maior destaque na lista de prioridades das instituições financeiras. No cenário de mudanças rumo à revolução digital, as vantagens de inovações que utilizam recursos de Inteligência Artificial, Machine Learning e Blockchain são cada vez mais evidentes.


Os exemplos de aumento dos investimentos em tecnologias de produtividade são encontrados em todos os segmentos. No Sri Lanka, país insular no sul da Ásia, cercado pelo Oceano Índico, o Commercial Credit and Finance PLC (CCFP) mostra que está atento ao fenômeno global com o início do processo de adoção de ferramentas para agilizar o seu processo operacional.


Antecipação é palavra-chave no momento. Incorporar Inteligência Artificial e Machine Learning em seu processo operacional, com foco em desenvolvimento da pontuação de crédito para avaliar o risco de inadimplência no ponto de origem, já estava no cronograma de prioridades de Rajiv Casie Chitty, Chief Operating Officer (COO), ao conversar com fornecedores.


A verificação da modelagem prévia oferecida pela Designers do Futuro (DdF) e seu escritório local em Sri Lanka, Elon Centureon Pvt ltd, levou à escolha da plataforma Discovery Crédito Inteligente. Rajiv Casie Chitty atesta que a solução da empresa, entregue através da DdF, desenvolveu um modelo customizado e inteligente para previsão de crédito e inadimplência, apoiando os esforços de recuperação/cobrança da companhia.

Preparativos finais


O projeto está em fase final de implementação, para o lançamento em breve. “Estamos muito empolgados com os resultados produzidos pela Discovery Crédito Inteligente usando os dados disponíveis”, diz o COO. A solução será utilizada pelos agentes de cobrança e pelo call center. Até agora, alcançamos 89,7% de precisão de previsão nos dados de teste e acreditamos que alcançaremos um aumento aproximado de, no mínimo, 10% na eficiência na operação de cobrança.


Arian Saddam Hossain, co-fundador e CEO da Designers do Futuro, avalia que, quando o Discovery Crédito Inteligente estiver integralmente instalado, o desempenho do sistema de inteligência artificial vai surpreender ainda mais o executivo da CCFP. Modelos tradicionais, utilizados em cálculo de risco em empréstimos, estão ultrapassados. “Dois terços fazem cálculos errados. A inteligência artificial tende a aposentar os métodos tradicionais”, garante Arian.


Saiba mais:

Commercial Credit and Finance PLC

A empresa financeira foi criada em 4 de outubro de 1982

Voltada à criação de produtos inovadores e pioneiros, como crédito automóvel, microfinanciamento, locação de veículos, caixa de crédito comercial, financiamento de terrenos, etc.

Possui base diversificada de quase 1 milhão de clientes

quase 120 filiais em todo o Sri Lanka


A DIFERENCIAÇÃO INCREMENTAL

Júlia Ramalho, co-fundadora e co-CEO da Designers do Futuro, acredita ser "um momento importante para a implantação dessa tecnologia em todo o mundo. O risco do crédito se agravou com a pandemia. E resolver os problemas de forma "glocal" é um valor para nós. Identificamos um problema global, inovamos com tecnologia exponencial e implantamos de forma local."



PLATAFORMA DELIVERY IA - CRÉDITO E INADIMPLÊNCIA


  • Volume de variáveis monitoradas

  • Velocidade de correção de foco e prioridades


MERCADO DE CRÉDITO

Riscos do cenário - curto prazo


  • Inflação global

  • Inadimplência do consumidor

  • Baixo crescimento da economia

  • Desemprego

  • Concorrência crescente


Estratégias essenciais


  • Segmentação de mercados

  • Monitoramento de segmentos

  • Investimentos em predição de comportamento

  • Maior precisão nas previsões

  • Antecipação de sinais

  • Notificação automática

  • Agilidade para concessão de crédito

  • Criatividade no desenvolvimento de novos produtos


167 visualizações0 comentário

Posts recentes

Ver tudo

A arrogância do saber naufraga a transformação digital

Se você é uma empresa pequena ou média, normalmente você não tem no seu quadro de pessoal um contador e um advogado, não é mesmo? E por que? Por que você reconhece que eles fazem um trabalho complexo,

Comments


bottom of page